Інвестиційний звіт за жовтень-листопад 2025 року: Два місяці зростання та нові виклики
Читання: ~8 хвилин
📈 Ключові показники за два місяці (жовтень-листопад)
Загальна дохідність портфеля: +11.8% (за 2 місяці)
Дохідність відносно S&P 500: +6.5%
Дохідність YTD: 57.45%
Загальна вартість портфеля: $19,525.79
Реалізований прибуток/збиток: +$7,119.38
Швидкий огляд
Два місяці без звітів – і на це є причина! Жовтень я провів у відпустці в Коста-Риці 🌴, тому звіт за жовтень пропустив, останнім був вересневий звіт. Але портфель не відпочивав і пройшов через справжні американські гірки: жовтень був позитивним, листопад приніс відчутну корекцію, але на кінець місяця майже все відновилося. Підсумок: +12% за два місяці. Поки що моя стратегія портфеля базується на довгострокових інвестиціях і вона працює.
Ключові події періоду:
- Продовжилося ралі технологічних акцій (жовтень)
- Листопадова корекція – портфель втрачав 8-10% на піку падіння
- Швидке відновлення – до кінця місяця майже повернулися на попередні рівні
- Fear & Greed Index залишається на низьких рівнях – ринок в режимі страху
- CLS досягла неймовірних +423% від початку інвестування
- З’явилася нова позиція HOWL (невдала)
- Деякі спекулятивні позиції показали слабкість
🎯 Топ-позиції періоду
🟢 Абсолютні лідери зростання
1. Celestica Inc ($CLS) – 🏆 ЧЕМПІОН ПОРТФЕЛЯ
- Кінець вересня: $3,424.70 CAD (+273%)
- Кінець листопада: $4,801.10 CAD (+423%)
- Зміна за 2 місяці: +40.2%
- Моя позиція: 24.35% від портфеля RRSP
- Коментар: Абсолютна зірка! Зростання від початку інвестування перевищило 420%! 🚀
2. AMD (Advanced Micro Devices) – +34.2%
- Кінець вересня: $964.38 USD (+62.17%)
- Кінець листопада: $1,307.16 USD (+119.82%)
- Зміна за 2 місяці: +35.5%
- Моя позиція: 6.63% від портфеля RRSP
- Коментар: Напівпровідники продовжують сильне зростання
3. AppLovin Corp ($APP) – +5.8%
- Кінець вересня: $564.53 USD (+87.69%)
- Кінець листопада: $474.20 USD (+57.66%)
- Зміна за 2 місяці: -16.0%
- Моя позиція: 12.90% від портфеля TFSA рахунка.
- Коментар: Корекція після включення в S&P 500, але все ще в солідному плюсі
🟢 Інші сильні виконавці
4. AEM (Agnico Eagle Mines) – +23.5%
- Зростання з $944.44 CAD до $982.28 CAD
- All time return: +68.95%
5. TSM (Taiwan Semiconductor) – RRSP – +5.1%
- Зростання з $836.20 USD до $879.45 USD
- All time return: +62.20%
6. INVZ (Innoviz Technologies) – -34.0%
- Падіння з $447.50 USD до $295.26 USD
- All time return: +16.55% (було +76.64%)
- Коментар: Значна корекція спекулятивної позиції
🔴 Аутсайдери періоду
1. HOWL (Werewolf Therapeutics) – -51.49% ⚠️⚠️
- Нова позиція: 22 акції по $0.9991 USD
- All time return: -51.49%
- Статус: Найгірша інвестиція в портфелі
- Коментар: Біотех-спекуляція не виправдалася, різке падіння
2. GSY (GoEasy Limited) – -8.84%
- Падіння з $424.13 CAD до $345.63 CAD
- Втрата $78.50 CAD
- Деякі канадські акції демонструють слабкість.
3. BBAI (BigBear.ai Holdings) – -27.52%
- Падіння з $70.63 USD до $68.99 USD
- Продовжує боротьбу після серпневого обвалу
4. DV (DoubleVerify Holdings) – -29.14%
- Продовжує падіння (було -21.92%)
- Найслабша позиція серед стабільніших компаній
💼 Нові інвестиції та зміни в портфелі
Нові покупки
$HOWL (Werewolf Therapeutics Inc) – 22 акції по ~$0.9991 USD
- Інвестиційний тезис: Біотехнологічна компанія, спекулятивна позиція
- Результат: -51.49% 😔
- Урок: Високий ризик = високі втрати. Біотех потребує більш ретельного аналізу
Продажі
Нічого не продавав за два місяці.
Корегування позицій
- DFLI: Продовжує бути в портфелі, очікую розвитку подій
- Більшість позицій залишилися без змін
📊 Секторний розподіл портфеля
💻 Технології та напівпровідники: ~48% (↑ з 45%)
💊 Охорона здоров’я: ~16% (↓ з 18%)
⛏️ Гірнича справа та ресурси: ~11% (↓ з 12%)
🏗️ Індустріальні/Будівництво: ~10% (↑ з 9%)
📈 ETF та індекси: ~8% (↓ з 9%)
💰 Фінанси: ~7% (↓ з 8%)
Зміни: Зріс відсоток технологій за рахунок сильного зростання AMD та CLS. Початок інвестування був не таким.
🌍 Що вплинуло на ринок у жовтні-листопаді
Макроекономічні фактори
- Продовження циклу зниження ставок – ринки позитивно реагували на м’яку монетарну політику
- Листопадова корекція – невизначеність щодо темпів зниження ставок викликала розпродажі
- Fear & Greed Index – знаходиться в зоні “Fear” (страх), що історично сигналізує про можливості для покупок
- Сезон звітності Q3 – технологічні компанії показали сильні результати
- Геополітична напруга – певний вплив на волатильність
Ринкова динаміка листопада
Що сталося:
- Середина листопада принесла різку корекцію 📉
- Мій портфель втрачав 8-10% на піку падіння
- Технологічний сектор постраждав найбільше
- До кінця місяця – майже повне відновлення 📈
Чому це важливо:
- Нагадування про волатильність ринку
- Перевірка на стресостійкість портфеля
- Можливість для докупок за нижчими цінами (якщо є гроші)
Корпоративні новини
- Celestica продовжила вражати – кожен квартал перевершує очікування
- AMD виграла від AI-буму – попит на чіпи для ШІ підтримує зростання
- AppLovin корекція – після різкого зростання природна корекція
- Біотех під тиском – HOWL та інші малі біотех-компанії страждають
📝 Уроки двох місяців
Що спрацювало добре ✅
1. Концентрація в якісних компаніях
- CLS та AMD продовжують демонструвати силу
- Великі позиції в правильних компаніях = основа успіху
2. Терпіння з кращими позиціями
- CLS тримаю з лютого – результат +423%
- Не продавав на хвилях волатильності
- Під час листопадової корекції не панікував – і це виправдалося ✅
3. Диверсифікація між рахунками
- TFSA більш спекулятивний
- RRSP більш стабільний і консервативний
4. Не продавав під час падіння
- Листопад показав, що утримання позицій важливіше емоцій
- Ті, хто продав на дні – втратили відновлення
Що можна покращити 📚
1. HOWL – найбільша помилка періоду
- -51.49% одразу після покупки
- Недостатньо дослідження перед інвестицією
- Біотех потребує значно більшої експертизи
2. Занадто багато позицій
- 28 різних акцій/ETF – важко слідкувати за всіма
- Краще мати 15-20 якісних позицій, ніж 28 з різною якістю
3. Спекулятивні позиції
- INVZ, BBAI, SPCB, SRTS, HOWL – всі показують слабкість
- Можливо, варто переглянути підхід до спекуляцій
Ключові висновки 💡
1. Якість важливіша за кількість
- 10% в CLS дали більше прибутку, ніж 5 дрібних спекуляцій разом
2. Не всі сектори однакові
- Tech/AI = сильний тренд
- Біотех = потребує глибокої експертизи
3. Ребалансування необхідне
- CLS вже 24% портфеля RRSP – можливо, занадто багато?
- Треба подумати про фіксацію частини прибутку
4. Волатильність – це нормально
- Листопадова корекція -8-10% була страшною в моменті
- Але відновлення прийшло швидко
- Fear & Greed Index в зоні страху = можливості для терплячих інвесторів
5. Емоції – найбільший ворог
- Під час падіння хотілося продати
- Але логіка перемогла емоції
- Результат: майже повне відновлення
🔮 Плани на грудень
Критичні рішення 🎯
1. Що робити з HOWL?
- Втрата 50%+ одразу
- Варіанти: продати і зафіксувати збиток, або чекати відновлення?
- Рішення: Буду слідкувати ще місяць
2. CLS – фіксувати прибуток?
- +423% – феноменальний результат
- Позиція вже 24% портфеля
- Рішення: Розгляну продаж 30-40% позиції для ребалансування
3. Спекулятивні позиції
- Чи продовжувати тримати BBAI, SRTS, SPCB?
- Всі показують слабкість
На що слідкую 👀
Енергетичний сектор:
- AI потребує енергії – шукаю цікаві компанії
- Можливі кандидати: ядерна енергетика, відновлювальна енергія
Грудневі звіти:
- Слідкую за звітами основних позицій
- Сезон податкових продажів – можуть бути хороші ціни
Стратегічні цілі 🎯
1. Ребалансування портфеля
- Зменшити кількість позицій з 28 до 20
- Продати найслабші спекулятивні позиції
- Збільшити частки в якісних компаніях
2. Додати нові позиції
- Енергетичний сектор (1-2 компанії)
- Можливо, додати infrastructure plays
3. Регулярність інвестицій
- Повернутися до щомісячних поповнень
- Навіть невеликі суми мають значення
💡 Дивіденди та пасивний дохід
Отримані дивіденди за жовтень-листопад: ~CAD $37 (точну розбивку по місяцях не відстежував)
Загальні дивіденди з початку інвестування: CAD $128.85
З них за останні 3 місяці: CAD $43.80
Дивідендний дохід зростає разом з портфелем. З невеликих CAD $6.95 у вересні до приблизно CAD $18-19 на місяць зараз.
Дивідендні позиції в портфелі:
- RF (Regions Financial Corp) – квартальні
- JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF) – щомісячні
- UNH (UnitedHealth Group) – квартальні
Річна проєкція (якщо портфель не змінюється): ~CAD $220-240
📈 Статистика з початку року (YTD)
Загальні показники:
- Дохідність YTD: +58.96%
- Кращий місяць: Вересень 2025 (+11.6%)
- Другий кращий місяць: Жовтень-листопад (+11.8% за 2 місяці)
- Кількість трейдів: 3 (DFLI, HOWL, + щось ще)
- Загальна кількість позицій: 29 акцій/ETF
Найкращі інвестиції YTD:
- CLS: +423.00% 🏆
- AMD: +119.82% 🥈
- TSM (TFSA): +60.04% 🥉
- AEM: +68.95%
- APP: +57.66%
Найгірші інвестиції YTD:
- HOWL: -51.49% 💔
- DV: -29.14%
- BBAI: -27.52%
- SRTS: -27.79%
- SPCB: -24.02%
📊 Детальний аналіз портфелів
TFSA Portfolio (Tax-Free Savings Account)
Вартість: ~$3,670 USD
Основні позиції:
- APP: $474.20 USD (+57.66%)
- INVZ: $295.26 USD (+16.55%) – значна корекція
- IONQ: $121.08 USD (+20.70%)
- AMZN: $233.11 USD (+5.19%)
- META: $179.97 USD (-9.86%)
Характер: Більш агресивний, tech-focused
RRSP Portfolio (Registered Retirement Savings Plan)
Вартість: ~$16,050 CAD + USD
Основні позиції:
- CLS: $4,801.10 CAD (+423.00%) – домінуюча позиція
- AMD: $1,307.16 USD (+119.82%)
- DOL: $1,602.40 CAD (+26.76%)
- AEM: $982.28 CAD (+68.95%)
- TSM: $879.45 USD (+62.20%)
Характер: Більш стабільний, диверсифікований
❓ Запитання для обговорення
Цікаво почути вашу думку:
- Що б ви зробили з HOWL? Продали б одразу з -50% або чекали б відновлення?
- CLS вже +423% – чи не час фіксувати прибуток? Які ваші правила для продажу winners?
- Скільки позицій оптимально для приватного інвестора? 15? 20? 30?
- Енергетичний сектор – які компанії розглядаєте в контексті AI-буму?
Пишіть в коментарях, буду радий обговорити! 💬
📊 Підсумок
Жовтень та листопад стали справжнім тестом для портфеля і моїх нервів. YTD дохідність досягла майже 59%, що значно перевищує ринкові індекси.
Листопадова корекція була важливим уроком: падіння на 8-10% виглядало страшно, але утримання позицій виявилося правильним рішенням. До кінця місяця портфель майже повністю відновився.
Fear & Greed Index досі в зоні страху, що історично означає хороші можливості для довгострокових інвесторів. Ринок налякований, але фундаментальні показники якісних компаній (CLS, AMD, TSM) залишаються сильними.
Ключ до успіху залишається незмінним – концентрація в якісних tech-компаніях плюс терпіння під час волатильності. Водночас з’явилися нові виклики: HOWL показала, що не всі інвестиції успішні, а деякі спекулятивні позиції потребують переоцінки.
Грудень буде місяцем важливих рішень щодо ребалансування та оптимізації портфеля.
Головний урок: якість важливіша за кількість, а терпіння важливіше емоцій. Краще мати 15-20 добре досліджених позицій і тримати їх під час корекцій, ніж продавати в паніці.
Дякую, що читаєте мої звіти! До зустрічі в грудневому звіті! 🎄📈
Дисклеймер: Цей пост не є інвестиційною порадою. Всі інвестиції несуть ризики, і минулі результати не гарантують майбутніх. Завжди проводьте власне дослідження або консультуйтеся з фінансовим консультантом перед прийняттям інвестиційних рішень.
#інвестиції #акції #фондовийринок #портфель #Celestica #AMD #AppLovin #AI #технологічніакції #TFSA #RRSP #дивіденди #фінанси #листопад2025 #жовтень2025 #інвестиційнийзвіт #напівпровідники #пасивнийдохід #фінансоваграмотність
Підписуйтесь на оновлення для отримання щомісячних звітів та інвестиційних інсайтів!
Читати попередній звіт за вересень →
Читати англійською > Investment Report for October-November 2025: My Results and Market Analysis
