Інвестиції в акції: Мій перший інвестиційний портфель
Мій інвестиційний старт: Лютий 2025 та перші уроки
Мій шлях в інвестуванні почався в лютому 2025 року. Скажу відверто, я не вивчав питання глибоко і мій вибір акцій був зроблений доволі швидко на підставі декількох статей і перегляді прогнозів аналітиків на популярних онлайн-ресурсах. Мій перший інвестиційний портфель ви можете подивитись нижче. Назвати результати катастрофічними я не можу, але вдалим мій старт вважати не можна.
Мій портфель складається з двох частин – TFSA та RRSP. Це спеціальні рахунки в Канаді, які дозволяють знизити податкове навантаження. Правда, ви маєте річний ліміт на вклади в обох варіантах. Головною особливістю рахунку TFSA є те, що ваші прибутки не оподатковуються, тоді як RRSP був створений, щоб ви мали можливість краще підготуватися фінансово до виходу на пенсію. Але використати інвестовані кошти з цього рахунку ви можете тільки у певному віці. Точніше, ви можете зняти кошти з цього рахунку коли вам заманеться, але тоді ці гроші оподатковуються. Більш детально я розповім про ці рахунки пізніше.
Хоча, окрім відсутності досвіда в інвестиціях і ринку акцій, були ще й інші причини мого невдалого старту. Спочатку я зловив падіння технологічних акцій. Це було досить неприємно. Але хочу відмітити, що я вже мав розуміння, що просадки при купівлі акцій обов’язково будуть. Оскільки моєю ціллю є довгострокові інвестиції, то я був готовий до такого. Потім прийшла черга перформанса Трампа з його тарифами, якій привів до панічних настроїв та обвалу ринку. Деякі мої акції падали більш ніж на 60%. Правда, більшість акцій вже відновились. А мій портфель демонструє зараз доволі непогані результати.
Причини невдалого старту: Падіння технологічних акцій та тарифи Трампа
Першим був портфель TFSA і після сіми місяців інвестицій він так і не вийшов в плюс. Точніше деякий час портфель показував трохи більше одного відсотка профіта, але потім знов пішов в мінус. Хоча вже доволі довго тримається в діапазоні від -2% до 0. Причина проста – замість того щоб провести хоч якійсь аналіз компанії, я просто дивився на графік, на якому було видно тренд зросту, а також на прогнози аналітиків. Через відсутність досвіду і знань, я вірив, що ціна акції продовжить зростати. Але все це працює не так просто. Хоча я вже в той час розумів, що інвестиції в деякі акції це великий ризик, тому вкладав невеликі суми. Тому, не дивлячись на те, що в мене є кілька компаній з просадкою 30-40%, мій загальний портфель має гарний профіт. Але, був період, коли просадка мого портфеля наближалась до 20%.
Ризик та волатильність: Приклад Innoviz Technologies та уроки для довгострокового інвестора
З іншого боку, ризиковані акції з великою волатильністю це ще ймовірність отримати великі прибутки. Наприклад акція компанії Innoviz Technologies Ltd падала в ціні більше як на 60%, після чого зростала на 80%. Треба зазначити, що акції сучасних технологічних гигантів (наприклад, Amazon, Google, Microsoft) теж колись стоїли пару доларів, але ті хто продовжував вірити в ці компанії заробили мілліони. Звісно, не кожний має терпіння наблюдати, як ціна акції стрімко падає, а ваш капітал “тане на очах”. Хоча багато компаній збанкрутіли, так і не повернувши своїм інвесторам вкладені кошти.
Треба чітко усвідомлювати ризики і балансувати портфель. Тільки ви самі можете визначити, наскільки ризиковий ви інвестор, підбираючи відповідні акції для покупки. Тем не менш, треба пам”ятати, що завжди будуть падіння, які неможливо передбачити. Якщо ви не готові до такого розвитку подій, то навряд чи ви зможете стати довгостроковим інвестором. Для цього треба терпіння. Як сказав Уоррен Баффет – “Фондовий ринок це інструмент, який переносить капітал від нетерплячого до терплячого”. Мається на увазі, що після кожного падіння ринок відновлюється і продовжує зростати. При цьому, “нетерплячі” продають свої акції, фіксуючи збитки, тоді як “терплячі” купують (чи докуповують) акції під час падіння по більш привабливим цінам. Вони називають це “розпродажем”.
Мій перший інвестиційний портфель: Акції та ETF
TFSA
| Company/Ticker | Exchange | Quantity |
| Allot Ltd (ALLT) | NASDAQ | 40 |
| Amazon.com Inc (AMZN) | NASDAQ | 1 |
| AppLovin Corp (APP) | NASDAQ | 0.7903 |
| BigBear.ai Holdings Inc (BBAI) | NYSE | 10.9162 |
| DoubleVerify Holdings Inc (DV) | NYSE | 2 |
| Innoviz Technologies Inc (INVZ) | NASDAQ | 230.6762 |
| IonQ Inc (IONQ) | NYSE | 2.445 |
| Lilly(Eli) & Co (LLY) | NYSE | 0.5459 |
| Meta Platforms Inc (META) | NASDAQ | 0.278 |
| Merck & Co Inc (MRK) | NYSE | 2.3185 |
| SuperCom Ltd (SPCB) | NASDAQ | 7.2037 |
| Sensus Healthcare Inc (SRTS) | NASDAQ | 16.2117 |
| Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM) | NYSE | 1.0026 |
| UnitedHealth Group Inc (UNH) | NYSE | 1 |
RRSP
| Company/Ticker | Exchange | Quantity |
| Agnico Eagle Mine Limited (AEM) | TSX | 4.0186 |
| Advanced Micro Devices Inc (AMD) | NASDAQ | 6 |
| Bird Construction Inc (BDT) | TSX | 23.3209 |
| Bravo Mining Corp (BRVO) | TSX-V | 3.6532 |
| Celestica Inc (CLS) | TSX | 10 |
| Cisco Systems, Inc (CSCO) | NASDAQ | 4.2947 |
| Dollarama Inc (DOL) | TSX | 8.0095 |
| EOG Resources, Inc (EOG) | NYSE | 2.155 |
| GoEasy Limited (GSY) | TSX | 2.4464 |
| JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JPEQ) | NASDAQ | 5.0332 |
| Orla Mining Ltd (OLA) | TSX | 40 |
| Regions Financial Corp (RF) | NYSE | 11.6771 |
| Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM) | NYSE | 3.0078 |
| Vanguard S&P500 Index ETF (VFV) | TSX | 2.6086 |
| Vitalhub Corp (VHI) | TSX | 51 |
Успішні та помилкові рішення: Огляд проданих та проблемних акцій
Деякі з акцій, які є в моєму портфоліо були куплені на початку за відсутністю досвіда, як я казав вище. Тепер я бачу, що помилкою було купляти SuperCom Ltd (SPCB), Sensus Healthcare Inc (SRTS). Чесно кажучи, я навіть зараз мало що знаю про ці компанії. Хоча SPCB навіть виходив в плюс і можливо компанія є дійсно цікавою. Треба буде вивчити її детальніше. На рахунок BigBear.ai Holdings Inc (BBAI) я не впевнений. Можливо,вона ще “вистрелить”.
Крім того, я продав деякі компанії та ETF зі свого портфоліо: Alimentation Couche-Tard Inc (ATD), Neurocrine Biosciences Inc (NBIX), Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Idx ETF (VDY), Ouster Inc (OUST), TC Energy Corporation (TRP), Stag Industrial Inc (STAG), VanEck Semiconductor ETF (SMH), AbbVie Inc (ABBV), Strategy Inc (MSTR). Всі були продані в плюс, або в 0.
Також спонтанною була купівля UnitedHealth Group Inc. Не пам”ятаю, чого я прийняв таке рішення, але це було помилкою. Сподіваюсь, ця акція продовжить відновлюватись.
Read in English: “My First Steps into Stock Market Investing“
