Інвестиційний звіт за грудень 2025 року: Корекція чемпіона та нові горизонти
Читання: ~8 хвилин
📈 Ключові показники місяця (грудень)
Загальна дохідність портфеля: -4.7% (за місяць)
Дохідність відносно S&P 500: -2.8%
Дохідність YTD: +44.21%
Загальна вартість портфеля: $19,547.47 CAD
Net deposits (інвестовано з лютого): $13,555 CAD
Реалізований прибуток: +$5,992.47 CAD
Швидкий огляд
Грудень став місяцем корекції та переосмислення інвестиційної стратегії. Після двох успішних місяців (+11.8% за жовтень-листопад) прийшло охолодження: портфель втратив 4.7%. Найбільше постраждала зірка портфеля – Celestica, яка скоригувалася з +423% до +342%. Нагадаю, що початок інвестування відбувся в лютому 2025 року і це був мій перший рік, хоча і неповний.
Ключові події місяця:
- Celestica скорекція – падіння з $4,801 до $4,060 CAD
- INVZ обвал – перейшла в негативну зону: +16.55% → -22.61%
- Продаж MRK – фіксація невеликого прибутку
- Нові стратегічні позиції: Nuclear Energy ETF (NLR) та Crypto ETF (XRP)
- APP продовжує зростання – досягла +76.43%
- HOWL погіршилася до -69.20%
🎯 Топ-позиції місяця
🔴 Найбільші падіння місяця
1. Celestica Inc ($CLS): -15.4% 📉
- Кінець листопада: $4,801.10 CAD (+423%)
- Кінець грудня: $4,060.10 CAD (+342.28%)
- Зміна за місяць: -15.4%
- Моя позиція: 21.83% від портфеля RRSP (було 24.35%)
- Коментар: Найболючіше падіння місяця. Чемпіон портфеля скоригувався, але все ще залишається в солідному плюсі. Не продавав – якість компанії не змінилася.
2. INVZ (Innoviz Technologies): -33.6% 📉📉
- Кінець листопада: $295.26 USD (+16.55%)
- Кінець грудня: $196.07 USD (-22.61%)
- Зміна за місяць: -33.6%
- Коментар: Обвал спекулятивної позиції. Перейшла з прибутку в збиток. Потребує рішення. Думаю, що буду тримати – сподіваюсь на відновлення.
3. HOWL (Werewolf Therapeutics) – додаткові -35%
- Кінець листопада: $13.95 USD (-51.49%)
- Кінець грудня: $13.95 USD (-69.20%)
- Коментар: Продовжує падіння. Найгірша інвестиція року. Це невелика сума – спекуляція не вдалась, але буду тримати далі, не бачу сенсу продавати.
🟢 Лідери місяця
1. AppLovin Corp ($APP) – +11.9% 🚀
- Кінець листопада: $474.20 USD (+57.66%)
- Кінець грудня: $530.66 USD (+76.43%)
- Зміна за місяць: +11.9%
- Моя позиція: 14.34% від портфеля TFSA
- Коментар: Продовжує сильне зростання після включення в S&P 500!
2. OLA (Orla Mining) – +5.6%
- Зростання з $782.00 CAD до $738.40 CAD (з урахуванням зміни кількості акцій)
- All time return: +44.44%
3. BDT (Bird Construction) – +8.3%
- Зростання з $622.22 CAD до $671.77 CAD
- All time return: +28.57%
💼 Нові інвестиції та зміни в портфелі
Нові покупки
$NLR (VanEck Uranium + Nuclear Energy ETF) – 6.1254 акцій
- Вартість позиції: $767.21 USD
- All time return: -10.46%
- Інвестиційний тезис: Атомна енергетика переживає ренесанс. AI потребує величезних обсягів стабільної енергії, і ядерна енергетика – ідеальне рішення. Уран та компанії ядерної галузі на довгостроковому підйомі.
- Стратегія: Довгострокове утримання, можливе докупання на просадках
$XRP (Evolve XRP ETF CAD Unhedged) – 33 акції
- Вартість позиції: $270.60 CAD
- All time return: -7.15%
- Інвестиційний тезис: Купив після значного падіння XRP. Ripple має реальні use cases в міжнародних платежах, а криптовалюти показують силу як клас активів.
- Стратегія: Спекулятивна позиція, планую докупити ще при подальших падіннях
- Ризик: Високий! Крипто волатильний, але це лише ~1.5% портфеля
Продажі
$MRK (Merck & Company) – продано повністю
- Причина продажу: Позиція не показувала зростання, фармацевтика відстає від технологій
- Результат: Невеликий збиток
- Коментар: Звільнив капітал для більш перспективних можливостей (NLR, XRP)
Корегування позицій
- Більшість позицій залишилися без змін
- Грудень став місяцем спостереження та аналізу
📊 Секторний розподіл портфеля
💻 Технології та напівпровідники: ~47% (↓ з 48%)
⚡ Енергетика (Nuclear + Oil): ~6% (↑ NEW!)
💊 Охорона здоров’я: ~14% (↓ з 16%)
⛏️ Гірнича справа та ресурси: ~11%
🏗️ Індустріальні/Будівництво: ~9%
📈 ETF та індекси: ~8%
💰 Фінанси + Crypto: ~5%
Зміни: Додався енергетичний сектор (NLR), продано MRK з healthcare, додано крипто експозицію (XRP).
🌍 Що вплинуло на ринок у грудні
Макроекономічні фактори
- ФРС утримала ставки – пауза в циклі зниження ставок призвела до корекції
- Ринок перегрітий – після потужного ралі прийшла фіксація прибутків
- Сезон податкових продажів – багато інвесторів фіксували збитки для податкових відрахувань
- Сильний долар – тиснув на міжнародні компанії
Грудневі настрої
Що сталося:
- Технологічні акції скоригувалися після сильного року
- Celestica постраждала найбільше (-15%)
- Малі спекулятивні позиції продовжили слабкість
- Крипто показав волатильність
Чому це важливо:
- Нормальна корекція після +57% YTD
- Час для переоцінки позицій
- Можливості для ребалансування
Корпоративні та секторні новини
- Celestica – технічна корекція після потужного зростання
- AI-бум продовжується – але оцінки стали розтягнутими
- Ядерна енергетика – зростаючий інтерес інвесторів
- Ripple/XRP – волатильність, але довгострокові перспективи залишаються
📝 Уроки грудня
Що спрацювало добре ✅
1. Диверсифікація врятувала портфель
- Падіння CLS на 15% не обвалило весь портфель завдяки іншим позиціям
- APP компенсувала частину втрат своїм зростанням
2. Не панікував під час корекції
- CLS впала, але я не продав
- Якість компанії не змінилася
- Тимчасова корекція після +423% – це нормально
3. Продаж MRK був правильним
- Звільнив капітал для кращих можливостей
- Фармацевтика відстає від технологій
4. Нові стратегічні напрямки
- Nuclear energy – довгостроковий тренд
- Crypto exposure – диверсифікація класів активів
Що можна покращити 📚
1. INVZ та HOWL – болючі помилки
- INVZ: -33% за місяць, загалом -22.61%
- HOWL: -69.20% загалом
- Спекулятивні позиції не виправдалися
- Рішення: Буду продавати в січні
2. Занадто пізно продав MRK
- Мав продати раніше, коли побачив слабкість
3. CLS занадто велика частка
- Навіть після падіння це 21.83% портфеля
- Треба було фіксувати частину прибутку при +423%
Ключові висновки 💡
1. Корекції – це нормально
- Після +57% YTD очікувано побачити -4.7% місяць
- Це здорова корекція, а не крах
2. Winners не завжди ростуть
- CLS показала, що навіть чемпіони корегуються
- Важливо фіксувати частину прибутків
3. Час для ребалансування
- Занадто багато слабких спекуляцій
- Потрібно збільшити якісні позиції
4. Нові можливості в корекції
- Nuclear energy – довгостроковий тренд
- Crypto на просадках – можливість для входу
🔮 Плани на січень 2026
Критичні рішення 🎯
1. Переглянути спекулятивні позиції
- HOWL (-69.20%) – розглянути продаж
- INVZ (-22.61%) – розглянути продаж
- BBAI (-37.49%) – розглянути продаж
- SPCB (-28.03%) – розглянути продаж
- SRTS (-32.28%) – розглянути продаж
2. CLS – взяти паузу
- Не продаю, але й не докуповую
- Чекаю стабілізації
- Якщо впаде до +300%, розгляну докупку
3. Докупити якісні позиції
- AMD – якщо впаде нижче $200
- TSM – завжди хороша якість
- NLR – якщо ядерний сектор скоригується ще
На що слідкую 👀
Ядерна енергетика:
- Довгостроковий тренд через потреби AI
- NLR як exposure на весь сектор
- Можливі додаткові позиції: CCJ, UUUU
Криптовалюти:
- XRP планую докупити на просадках
- Можливо додам експозицію на Bitcoin (BTCC.B ETF)
Січневі звіти:
- CLS, AMD, TSM – важливо побачити фундаменталії
- Чи збережуться сильні прибутки?
Стратегічні цілі 🎯
1. Очистити портфель
- Позбавитись 5 найслабших позицій
- Зменшити з 29 до 24 позицій
- Фокус на якості
2. Ребалансувати
- Зменшити CLS з 21.83% до ~15-17%
- Збільшити AMD, TSM, APP
- Додати в nuclear та crypto на просадках
3. Встановити правила фіксації прибутків
- При +300% продавати 25% позиції
- При +500% продавати ще 25%
- Так можна фіксувати прибутки, але залишатися в грі
💡 Дивіденди та пасивний дохід
Отримані дивіденди за грудень: ~CAD $38.50
Загальні дивіденди з початку інвестування (лютий 2025): CAD $167.20
За останній квартал (жовтень-грудень): CAD $75.50
Дивідендний дохід продовжує зростати:
- Лютий-вересень: CAD $91.70
- Жовтень-грудень: CAD $75.50
- Середнє на місяць зараз: ~CAD $25
Дивідендні позиції в портфелі:
- RF (Regions Financial Corp) – квартальні
- JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF) – щомісячні
- UNH (UnitedHealth Group) – квартальні
Річна проєкція (якщо портфель не змінюється): ~CAD $300
📈 Статистика за рік (YTD 2025)
Загальні показники:
- Дохідність YTD: +44.21%
- Найкращий місяць: Вересень 2025 (+11.6%)
- Найгірший місяць: Грудень 2025 (-4.7%)
- Інвестовано загалом: $13,555 CAD
- Поточна вартість: $19,547.47 CAD
- Заробив: +$5,992.47 CAD
- Кількість трейдів за рік: ~8-10
- Загальна кількість позицій: 28 акцій/ETF (було 29)
Найкращі інвестиції року:
- CLS: +342.28% 🏆 (було +423%)
- AMD: +115.93% 🥈
- APP: +76.43% 🥉
- BRVO: +75.54%
- TSM (RRSP): +69.52%
- AEM: +61.07%
Найгірші інвестиції року:
- HOWL: -69.20% 💔
- BBAI: -37.49%
- SRTS: -32.28%
- SPCB: -28.03%
- DV: -22.65%
- INVZ: -22.61%
Статистика за рік:
- Загальний приріст: +$5,992.47 CAD
- Інвестовано: $13,555 CAD
- Дохідність: +44.21%
- Win rate: ~60% (17 з 28 позицій в плюсі)
- Найбільший winner: CLS (+342%)
- Найбільший looser: HOWL (-69%)
📊 Детальний аналіз портфелів
TFSA Portfolio (Tax-Free Savings Account)
Вартість: ~$3,702 USD
Головні зміни місяця:
- APP зросла до +76.43%
- INVZ обвалилася до -22.61%
- Додано XRP (-7.15%)
Основні позиції:
- APP: $530.66 USD (+76.43%) – продовжує лідирувати
- AMZN: $230.85 USD (+4.17%)
- META: $183.24 USD (-8.25%)
- INVZ: $196.07 USD (-22.61%) – потребує рішення
- IONQ: $109.68 USD (+9.34%)
Характер: Агресивний, tech-focused, додана крипто експозиція
RRSP Portfolio (Registered Retirement Savings Plan)
Вартість: ~$14,900 CAD + USD
Головні зміни місяця:
- CLS скоригувалася на -15.4%
- Продано MRK
- Додано NLR (-10.46%)
Основні позиції:
- CLS: $4,060.10 CAD (+342.28%) – все ще домінуюча
- AMD: $1,284.08 USD (+115.93%)
- DOL: $1,643.99 CAD (+30.05%)
- AEM: $940.07 CAD (+61.07%)
- TSM: $919.12 USD (+69.52%)
- NLR: $767.21 USD (-10.46%) – нова стратегічна позиція
Характер: Більш стабільний, диверсифікований, додана ядерна енергетика
❓ Запитання для обговорення
Цікаво почути вашу думку:
- Чи правильно продавати CLS після падіння з +423% до +342%? Чи це просто здорова корекція?
- Nuclear energy – хайп чи довгостроковий тренд? Що думаєте про NLR?
- Crypto ETF (XRP) – це диверсифікація чи зайвий ризик?
- Коли продавати “невдах”? HOWL -69%, INVZ -22%, BBAI -37% – продавати зараз чи чекати відновлення?
Пишіть в коментарях, буду радий обговорити! 💬
📊 Підсумок року
Грудень завершив мій перший повний рік інвестування результатом +44.21% YTD. За 11 місяців (лютий-грудень 2025) інвестував $13,555 CAD, а портфель виріс до $19,547.47 CAD. Заробив +$5,992.47 CAD!
Це значно краще за S&P 500 (~25% за рік) та перевершує більшість професійних фондів.
Що працювало:
- Концентрація в tech/AI (CLS, AMD, APP, TSM)
- Терпіння з кращими позиціями
- Не продавав на корекціях
Що не працювало:
- Спекулятивні малі позиції (HOWL, INVZ, BBAI)
- Занадто багато позицій (28-29)
- Не фіксував прибутки вчасно (CLS при +423%)
Головні уроки року:
- Якість перемагає кількість – 5 якісних компаній дали 90% прибутку
- Фіксуйте прибутки – CLS при +423% треба було частково продати
- Продавайте loозers швидше – не чекайте -70%
- Диверсифікація працює – різні сектори рятують при корекціях
- Терпіння важливіше емоцій – всі корекції відновлювалися
Плани на 2026:
- Очистити портфель від слабких позицій
- Фокус на 15-20 якісних компаніях
- Правила фіксації прибутків
- Нові сектори: nuclear, infrastructure, можливо більше crypto
Перший рік навчив мене більше, ніж будь-які книжки. Помилки були дорогими, але уроки безцінними.
Дякую всім, хто читав мої звіти протягом року! Побачимося в 2026! 🎊📈
Дисклеймер: Цей пост не є інвестиційною порадою. Всі інвестиції несуть ризики, і минулі результати не гарантують майбутніх. Завжди проводьте власне дослідження або консультуйтеся з фінансовим консультантом перед прийняттям інвестиційних рішень.
Теги для SEO
#інвестиції #акції #фондовийринок #портфель #Celestica #AMD #AppLovin #NuclearEnergy #AI #технологічніакції #TFSA #RRSP #дивіденди #фінанси #грудень2025 #підсумкироку #YTD2025 #інвестиційнийзвіт #атомнаенергетика #крипто #XRP #напівпровідники #пасивнийдохід #фінансоваграмотність
Підписуйтесь на оновлення для отримання щомісячних звітів!
Читати попередній звіт за жовтень-листопад →
Read in English: “Investment Report for December 2025: Champion’s Correction and New Horizons“
